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做好财富管理的三大要素很重要

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近年来,我国居民财富快速增长,国民储蓄越来越多,对理财的需求日益旺盛。作为理财新手,该如何理财,才能保障理财资金的安全获得好的收益呢?个人投资理财知识有哪些呢?

波士顿咨询公司发布的《中国私人银行2017年度报告》显示,2016年中国个人可投资金融资产规模达126万亿元,高居全球第二。宇诺德丰利达锐理财科技提示,个人财务规划是针对个人整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人/家庭生命周期,每个阶段的资产、负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女教育及教育金规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

做好财富管理的三大要素是安全性、流动性、收益性。

安全性:本金安全

一个家庭的理财计划,无论资金多么雄厚,经验多么丰富,都必须保证本金安全,才能获得更大收益。巴菲特成功的秘诀:第一,尽量避免风险,保住本金;第二,尽量避免风险,保住本金;第三,坚决牢记前两条!

流动性:变现灵活

当企业、投资和家庭需要流动资金的关键时刻,保持财富的流动性,能非常及时、灵活而简便的提出现金。

收益性:保值增值

无论经济形势如何变化,它都不会贬值缩水,并能稳健增长。

宇诺德丰利达锐理财科技提示,盲目跟风和忽略风险是现今理财最大的两个误区

观念一:理财≠投资

理财关注的是人生规划,不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的保障。而投资关注的则是如何钱生钱的问题,所以理财的内容比投资要宽广得多。理财的第一要素是时间!时机选择宜早不宜迟,早投资10年,少投资10万,多收55万!一切因为时间!

观念二:别把鸡蛋全放在一个篮子里

投资渠道:银行存款、保险、股票、房地产、期货、债券、黄金、共同基金、外币存款、海外不动产、国外证券等。

宇诺德丰利达锐理财科技提示,分散风险理财讲究“投资组合”,但也不要放在太多的篮子里,否则“分心乏力”。


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